Елка украшена (прилагательное) — елка украшена (причастие) сестрой
1)Причастие занимает промежуточное положение между прилагательным и глаголом — то есть, если дано лицо, которое совершает действие (сестра — творительный падеж, дополнение ), то перед нами — причастие!
В таких случаях обычно важен процесс, а не результат, что особенно важно при отсутствии дополнения.
Когда же перед нами прилагательное, то не столь важно, как достигнут данный признак ( не важно, кто украшал ёлку — важно, какая она сейчас ( в данный момент) ). Кроме того, прилагательное гораздо реже имеет зависимые слова, т. е. образует обороты.
Есть и хорошо знакомый орфографический признак: у прилагательного — "нн", у причастия — "н"!
Но не в этом случае!!!