Родился в 1660 в Лондоне, район Криплгейт. Отец писателя был торговцем и пресвитерианцем по имени Джеймс Фо. Даниель тоже при рождении носил фамилию Фо, однако впоследствии взял псевдоним Дефо. Изначально он готовился к карьере пастора, но затем отказался и поступил в Ньюингтонскую академию, где изучал классическую литературу и иностранные языки. После окончания академии он поступил на работу к чулочному торговцу приказчиком, неоднократно предпринимал деловые поездки в Испанию, Португалию, Францию, Италию. В дальнейшем он приобрел собственное чулочное производство, владел крупным заводом, выпускавшим кирпичи и черепицу. Но его коммерческая деятельность завершилась банкротством. Он проживал яркую и насыщенную жизнь. Будучи молодым человеком, принимал активное участие в политической жизни, был одним из восставших против короля Якова II Стюарта, потом скрывался по разным городам, чтобы избежать тюремного заключения. Первое стихотворение писателя появилось в 1701 году – «Чистокровный англичанин». Оно высмеивало предрассудки о расовом превосходстве и вызвало противоречивые реакции в обществе. Вскоре он написал едкое сочинение «Как окоротить инаковерующих», что вызвало бурю негодования со стороны высокой церкви. В 1703 году он был обвинен в политических прегрешениях и был вынужден простоять у позорного столба, а также выплатить штраф. Тогда он выступил с разоблачительной речью, за что был отправлен в тюрьму. Вскоре, благодаря спикеру палаты общин, он был освобожден. Прозой Дефо увлекся в 1719 году. Именно в этот период вышла в свет книга «Жизнь и удивительные приключения Робинзона Крузо». А за ней последовали «Записки кавалера», «Удачи и несчастья Молль Флендерс», «Капитан Синглтон», «Морской торговый атлас» и другие известные произведения. Умер Даниель Дефо 24 апреля 1731 года в Лондоне.